CNAB é uma maneira de integração entre o Banco e o Cliente, para registro de títulos (boletos) no banco, os bancos utilizam o padrão FEBRABAN de 400 ou 240 posições para receber (remessa gerada pelo cliente) e enviar (retorno gerado pelo banco). São arquivos de posições fixas, isto é, arquivos que seguem um padrão no posicionamento de caracteres, onde de uma posição à outra entende-se ser um tipo de dado tal qual com seu significado, neste tipo de arquivo, quando não utilizado completamente o tamanho da posição, preenche-se com o tipo de dado nulo para que o próximo dado inicie na posição correta na mesma linha.
1. Fluxo Base
1.1. Banco
Receber Remessa;
Processar;
Devolver arquivo de retorno.
1.2. OneBoss/OneTextil
Selecionar Conta Bancária / Carteira;
Selecionar Parcelas;
Gerar Borderô de títulos;
Salvar Arquivo e enviar ao banco (Fluxo Banco Passo 1)
Opcional: Imprimir boletos;
Download arquivo de retorno (Fluxo Banco Passo 3);
Importar Arquivo de Retorno;
Sincronizar Arquivo;
Verificar se houveram divergências -> Imprimir Resultado da Sincronização
1.3. Como isto é feito por dentro do OneBoss/Onetextil?
Existe uma tela central, acessível pelo menu contas a receber > CNAB/Febraban
Nesta tela, são concentradas as ações tratadas pelo sistema:
Selecionar Parcelas a gerar Borderô;
Gerar Arquivo de Remessa;
Receber Arquivo de Retorno.
2.1. O Borderô
Nada mais é que um agrupamento de títulos no sistema, que irão se tornar o arquivo de remessa. É a existência do borderô que permite amarrar os títulos e gerar posteriormente o arquivo de remessa, e também controlar se os títulos foram enviados ou não.
Analogia - É como se você pegasse vários títulos e colocasse dentro de um envelope.
2.2. Arquivo de Remessa
É o arquivo que o banco receberá, contendo os títulos e instruções de cobrança! É gerado a partir de um borderô e se trata de um arquivo posicional que tem os dados dos títulos contidos nele, como o valor, juros, data de vencimento e etc.
Como qualquer arquivo posicional, a primeira linha é sempre a linha de identificação.
Analogia - Ao ligar para alguém a primeira coisa que geralmente dizemos após o Alô é: Quem fala é fulano... A primeira linha funciona da mesma forma. Identifica quem está mandando o arquivo, contém dados essenciais do cliente do banco (nome, cnpj e etc.).
Ainda como qualquer posicional, tem as linhas de detalhamento (onde serão encontrados os títulos). E por último e não menos importante, a linha de encerramento.
Após gerar o arquivo de remessa, ainda na mesma tela, temos uma aba na lateral direita da tela, chamada opções, que permite imprimir os boletos que foram gerados na remessa atual.
2.3. Arquivo de Retorno
Trata-se da resposta do banco de títulos recebidos por ele, tem seu próprio layout. Geralmente o cliente baixa este arquivo do internet banking em sua conta e importa para dentro do sistema, este arquivo é sincronizado e o sistema emite um relatório do resultado da sincronização.
2.4. Exclusão de borderôs
Ainda na tela central do CNAB é possível excluir um borderô.
Analogia é como tirar todos os títulos que você colocou no envelope. Porém, um envelope nunca é reutilizado.
Desvinculando os títulos de um borderô é possível voltar a encontra-los na tela de geração de borderôs.
3. Estrutura
Cadastros
Antes de começar a emitir remessas, é preciso ter configurada a pasta que receberá os arquivos de remessa gerados pelo OneBoss, os cadastros do banco, conta bancária e carteira. Sendo um interligado hierarquicamente na respectiva ordem citada.
3.1. Pasta repositório dos arquivos de Remessa
C:\OneBoss\CNAB
3.2. Banco
Onde encontrar: Aba Cadastros > Financeiro > Cadastro de Bancos (cadastro em lista)
Por este cadastro é possível cadastrar também as ocorrências do cnab, acessível pelo menu superior. Estas ocorrências são códigos retornados na linha de detalhes do arquivo de retorno, elas tem um título e uma “ação” dentro do sistema (podem variar entre não fazer nada, baixar título, enviar ao spc, cancelar título e etc.) e correspondem a ação que o sistema tomará ao ler a linha de detalhes, identificar o título e o código do retorno.
3.3. Contas bancárias
Onde encontrar: Aba Cadastros > Financeiro > Cadastro de Contas Bancárias
Este é o cadastro da conta, propriamente dita e que te dá o acesso ao cadastro de carteiras. Toda conta está vinculada à um banco e Filial.
3.3. Cadastro de Ocorrências
Onde encontrar: Dentro da tela de cadastro de Contas Bancárias
Esta é a carteira que o cliente usará para enviar os títulos (boletos), elas podem variar o tipo de cobrança entre outros detalhes. Nesta tela temos todos os parâmetros necessários para gerar o arquivo de remessa, tais como: Agência/DV, carteira, juros, variação, Nosso número e etc.
Também encontraremos as abas de Configurações e Instrução de cobrança. Em configurações temos os caminhos para o arquivo de licença, diretório em que será gerado o arquivo de remessa, o layout (CNAB400 ou CNAB240) e etc.
Já em instruções de cobrança os códigos de instrução que serão enviados no posicional de cobrança. Todas as informações contidas nesta tela, irão variar dependendo do banco e carteira e devem ser configurados junto ao cliente, que fornecerá todos estes dados. Ele provavelmente irá consultar seu banco para obter todas as respostas.
