O Borderô

Nada mais é que um agrupamento de títulos no sistema, que irão se tornar o arquivo de remessa. É a existência do borderô que permite amarrar os títulos e gerar posteriormente o arquivo de remessa, e também controlar se os títulos foram enviados ou não.

Analogia - É como se você pegasse vários títulos e colocasse dentro de um envelope.

Arquivo de Remessa

É o arquivo que o banco receberá, contendo os títulos e instruções de cobrança! É gerado a partir de um borderô e se trata de um arquivo posicional que tem os dados dos títulos contidos nele, como o valor, juros, data de vencimento e etc.

Como qualquer arquivo posicional, a primeira linha é sempre a linha de identificação.

Analogia - Ao ligar para alguém a primeira coisa que geralmente dizemos após o Alô é: Quem fala é fulano... A primeira linha funciona da mesma forma. Identifica quem está mandando o arquivo, contém dados essenciais do cliente do banco (nome, cnpj e etc.).

Ainda como qualquer posicional, tem as linhas de detalhamento (onde serão encontrados os títulos). E por último e não menos importante, a linha de encerramento.

Após gerar o arquivo de remessa, ainda na mesma tela, temos uma aba na lateral direita da tela, chamada opções, que permite imprimir os boletos que foram gerados na remessa atual, esta opção é aplicável apenas para os clientes que geraram seu próprio número.

Arquivo de Retorno

Trata-se da resposta do banco de títulos recebidos por ele, tem seu próprio layout.

Geralmente o cliente baixa este arquivo do internet banking em sua conta e importa para dentro do sistema, este arquivo é sincronizado e o sistema emite um relatório do resultado da sincronização.

Após selecionar o retorno de arquivo, seremos levados a tela de importação de arquivos de resposta do banco.

O primeiro passo é selecionar a carteira e o banco desejado, com esta ação já nos será exibido os arquivos já importados (se houver).

O segundo passo é a importação do arquivo (.RET) obtido pelo banco (botão Importar Arquivo).

Chegando ao terceiro passo basta selecionar o arquivo que acaba se ser importado e clicar em Sincronizar. Feito isso será marcada a coluna "Sincronizado" no arquivo que importamos. Este passo é o mais importante após a sincronização os valores são remetidos a conta bancária e os recebíveis são quitados.

Para conferencia podemos imprimir o resultado de sincronização, que vai nos mostrar os títulos contidos no arquivo de retorno, as respostas do banco e os valores (a receber, pagos, juros e descontos).

Também temos outro relatório que é o de títulos não localizados que nos mostra títulos que estavam no arquivo de retorno e que não estão presentes.

Exclusão de borderôs

Ainda na tela central do CNAB é possível excluir um borderô.

Analogia é como tirar todos os títulos que você colocou no envelope. Porém, um envelope nunca é reutilizado.

Desvinculando os títulos de um borderô é possível voltar a encontra-los na tela de geração de borderôs.

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